LPR定价基准转换的好坏与个人和经济情况有关。转换为LPR定价基准可以提高贷款利率的市场化程度，更符合市场规律。如果利率处于相对较低水平，同时贷款人的还款能力强，转换为LPR定价基准可能会带来一定益处。
农业银行（农行）贷款中的LPR定价基准转换是指将原有贷款的利率基准（如基准利率或贷款市场报价利率）转化为贷款市场报价利率（Loan Prime Rate，LPR）。LPR是由中国人民银行发布的贷款市场利率，以反映市场供需和价格变动情况。
LPR定价基准转换的好坏与个人和经济情况有关。一般来说，LPR定价基准转换有以下几个潜在好处：
1. 更加市场化：LPR是根据市场供求情况和利率变动制定的，较少受国家政策和银行内部因素影响。转换为LPR定价基准可以提高贷款利率的市场化程度，更符合市场规律。
2. 利率下降潜力：LPR定价基准相比传统的利率基准一般较低，将原有贷款利率转换为LPR定价基准有可能导致贷款利率下降，减轻借款人的还款负担。
3. 利率调整灵活：LPR定价基准以每月5日为基准日进行调整，相比传统利率基准更具灵活性。如果市场利率下降，贷款利率也能相应下调。
然而，LPR定价基准转换也有一些潜在风险：
1. 利率上升风险：尽管LPR定价基准相对较低，但如果市场利率上升，转为LPR定价基准的贷款利率也会上升。这可能会增加借款人的还款压力。
2. 变数较大：LPR定价基准受市场供求和利率变动的影响，可能导致利率的波动较大。这将使借款人面临更大的不确定性。
总的来说，LPR定价基准转换有一些潜在好处，但也伴随着一定的风险。个体与经济情况各异，需要根据具体情况综合考虑。如果利率处于相对较低水平，同时贷款人的还款能力强，转换为LPR定价基准可能会带来一定益处。但如果利率较高或借款人的还款能力较弱，可能会增加还款压力。最终，借款人需根据自身情况与银行进行充分沟通，权衡利弊。